Congreso anual Grupo Catalana Occidente

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Imagen de un ponente en el congreso de Catalana Occidente

La semana pasada se celebró en Barcelona el Congreso anual de la compañía aseguradora «Grupo Catalana Occidente».

Este Congreso tuvo un ponente de excepción: D. Alberto Alonso, colaborador de OC Abogados&Asesores, y Consultor Financiero y de Productos de Vida y Salud de Grupo Catalana Occidente.

En su interesantísima ponencia, nuestro colaborador dió las claves para una mejor toma de decisiones en la planificación de nuestros ahorrospara intentar ser lo más eficiente desde el punto de vista financiero y fiscal.Y ello teniendo en cuenta que vivimos en un entorno especialmente complejo para el ahorrador, con tipos de interés para productos garantizados en el mercado entorno al 1% y para productos ligados a renta variable que presentan fuertes volatilidades bajistas principalmente.

Esta ponencia partió de la importancia de una correcta planificación financiera a través de los horizontes temporales. Es muy importante definir los horizontes temporales de cada particular, y como tiene enfocado el ahorro a corto, medio y largo plazo. La diversificación a través de diferentes instrumentos de ahorro es fundamental.

No sólo adquiere valor el ahorro para obtener interés, el premio de no consumir hoy, sino la importancia de ir acumulando primas (en este caso ahorro) para poder anticiparse a gastos programados futuros y o no programados.

Desgraciadamente la población española se endeuda en exceso, especialmente en España, muchas veces por una mala planificación de ahorro. Cabe recordar que lo tipos para préstamos personales pueden rondar del 8 al 10%.

Dotar de personalidad al ahorro fundamental (el motivo del ahorro), y aprovechar la fiscalidad de determinados instrumentos del ahorro es un valor añadido.

La clave para el éxito es superar la inflación para obtener una revalorización efectiva, instrumentos de ahorro que se actualizan trimestralmente y que capitalizan en compuesta.

Cuando canalizamos el ahorro en productos de renta variable es muy importante tener en cuenta el horizonte, generalmente a medio y largo plazo, para reducir la volatilidad.

La importancia de la inversión mediante el precio medio ponderado (compra mensual en la medida de lo posible), mediante gestión activa también es la clave

Si hay un ahorro por antonomasia, es el ahorro para la jubilación el perseguido por las entidades financieras y aseguradoras. Es muy importante que el cliente sea consciente de la realidad de la jubilación en España.

En definitiva, una correcta diversificación en instrumentos de ahorro, y en especial los planes de pensiones puede ser una buena opción, aprovechando las desgravaciones fiscales, y un asesoramiento personalizado también en el rescate del plan de pensiones en este caso, para alcanzar una máxima eficiencia financiero y fiscal.

Para escuchar con mayor profundidad la ponencia de nuestro colaborador D. Alberto Alonso, pincha aqui: https://drive.google.com/file/d/0B76AtsCz0_rOR2I5TEpaOThMUU0/view?usp=docslist_api

 

Si estás interesado en contratar algún produco de ahorro o inversión, ponte en contacto con OC Abogados&Asesores para concertar una cita totalmente GRATUITA y sin compromiso con nuestro Consultor Financiero, estaremos encantados en asesorarte y facilitarte toda la información para una mejor planificación de tus ahorros.

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